연금전환2 나의 연금저축 등 운용 전략 - 연금저축과 IRP, 시기별 목적별 쪼개기 안녕하세요. 합리적이고 체계적인 자산 관리를 통해 '월 천만원 연금만들기'의 꿈을 실현해 나가는 운영자 '천만이'입니다. 직장 생활을 하다 보면 세금과 노후에 대한 고민이 깊어지는 시기가 오기 마련입니다. 천만이도 2024년 우연히 연금 관련 정보를 접하며 큰 충격을 받았던 기억이 납니다. 그동안 정기예금 만기를 조절하며 연간 이자 소득을 관리하는 나름의 노력을 해왔지만, 더 합리적이고 강력한 절세 수단이 있음을 뒤늦게 깨달았기 때문입니다. 오늘은 연금저축계좌와 IRP를 실제 경험과 계획을 바탕으로 공유드리겠습니다. 수익률 2%의 정체기에서 연금저축펀드로 이전한 이유2017년부터 세액공제를 목적으로 연금저축보험에 가입하여 매월 일정액을 납입해 왔습니다. 그러나 2024년 누적 수익률을 점검해 보니 연평균.. 2026. 4. 19. ISA의 이해(3) - 만기 자금관리, 연금 전환, 재개설 안녕하세요. 합리적이고 체계적인 자산 관리를 통해 '월 천만원 연금만들기'의 꿈을 실현해 나가는 운영자 '천만이'입니다. ISA 시리즈의 마지막 주제는 3년이라는 의무 가입 기간이 지난 후의 자산 배분 전략입니다. 많은 분이 ISA를 단순히 절세 바구니로만 활용하고 마는 경향이 있습니다. 그러나 이 만기 자금을 어떻게 노후 자산으로 연결하느냐가 재무설계의 핵심입니다. 오늘은 ISA 만기 자금을 연금 계좌로 전환하여 혜택을 끝까지 활용하는 연계 전략을 살펴보겠습니다.ISA 만기, 의사 결정 사항의무 가입 기간이 지나면 몇 가지 선택의 길이 있습니다.첫 번째는 계좌를 해지하고 즉시 재가입하여 비과세 한도를 초기화하는 방법입니다. 만 55세 이전에 자금을 융통할 필요가 있거나 ISA 안에서 계속 운용하고 싶다.. 2026. 4. 19. 이전 1 다음
